Encuesta sobre la Economía Oscura
Perspectivas sobre lo invisible: Enfoques sobre la evolución del fraude y los desafíos de prevención de lavado de dinero (AML)
El crimen financiero impone un costo devastador a la economía global. Nasdaq estima que en 2023 se movieron US$ 3,1 billones en fondos ilícitos a través del sistema financiero mundial, mientras que las pérdidas por estafas y fraudes ascendieron a US$ 485.600 millones.
Y esas estimaciones podrían ser conservadoras.
BioCatch encuestó a 800 líderes en gestión de fraudes, prevención de lavado de dinero (PLD) y cumplimiento normativo de bancos en 17 países de cinco continentes sobre los desafíos del crimen financiero que enfrentan en sus respectivas instituciones y regiones. Para ver los resultados globales en un formato interactivo y sin restricciones, puedes leer la encuesta completa aquí: Perspectivas sobre lo invisible: Desafíos emergentes en fraude y prevención de lavado.
Para descargar un archivo .pdf del informe, completa el formulario en el lado izquierdo de esta página.
Algunos de nuestros hallazgos:
- Los bancos intentan ponerse al día: Casi el 80% de los encuestados afirma que las organizaciones criminales son actualmente más sofisticadas en el lavado de dinero que las instituciones financieras (IF) en su capacidad para detectarlo.
- El fraude está vinculado a otros delitos: El 83% de los participantes coincide en que existe una conexión entre el fraude y otros crímenes como el terrorismo y el tráfico de drogas y personas.
- Las pérdidas siguen creciendo: Casi la mitad de los encuestados afirma que su organización pierde más de US$ 10 millones al año por fraudes, mientras que el 8% (64 líderes bancarios) dice que su institución pierde más de US$ 50 millones anualmente.
- Los criminales adoptan nuevas tecnologías: Una mayoría contundente indica que las herramientas de IA (78%), las redes sociales (76%) y los foros de la dark web (73%) han aumentado la sofisticación del crimen financiero.
- Desconexión en la prevención del lavado: Aunque el 61% dice que un caso de lavado de dinero suele estar relacionado con otros incidentes similares, el 41% señala que su organización generalmente limita la investigación solo a la cuenta implicada.
Esto es solo una muestra de los hallazgos de la encuesta. Para conocer el panorama completo, descárgala ahora o explora los resultados interactivos hoy.