Pesquisa sobre a Economia Paralela
Percepções sobre o invisível: perspectivas sobre a evolução das fraudes e dos desafios de combate à lavagem de dinheiro
O crime financeiro impõe um impacto devastador à economia global. A Nasdaq estima que, somente em 2023, cerca de US$ 3,1 trilhões em fundos ilícitos circularam pelo sistema financeiro mundial, enquanto perdas por fraudes e golpes somaram US$ 485,6 bilhões em projeções.
E essas estimativas podem estar subestimadas.
A BioCatch entrevistou 800 líderes de gestão de fraudes, prevenção à lavagem de dinheiro (PLD) e conformidade de risco em bancos de 17 países em cinco continentes para entender os desafios do crime financeiro enfrentados por suas instituições em seus respectivos países.
Para acessar os resultados globais em um formato interativo e aberto, leia a pesquisa completa aqui: Perspectivas sobre o invisível – Desafios em evolução na fraude e na PLD.
Para baixar o relatório em PDF, preencha o formulário no lado esquerdo desta página.
Algumas das nossas descobertas globais:
- Bancos correndo atrás do prejuízo: Quase 80% dos entrevistados afirmam que as organizações criminosas são hoje mais sofisticadas em lavar dinheiro do que as instituições financeiras são em detectá-lo.
- Fraude ligada a outros crimes: 83% concordam que existe uma ligação entre fraude e crimes como terrorismo, tráfico de drogas e tráfico de pessoas.
- As perdas continuam aumentando: Quase metade dos respondentes dizem que suas organizações perdem mais de US$ 10 milhões por ano com fraudes, enquanto 8% (64 líderes bancários) relatam perdas superiores a US$ 50 milhões anuais.
- Criminosos adotam novas tecnologias: A maioria absoluta dos entrevistados afirma que ferramentas de IA (78%), redes sociais (76%) e fóruns na dark web (73%) aumentaram a sofisticação do crime financeiro.
- Desconexão na abordagem à PLD: Embora 61% afirmem que um caso de lavagem geralmente leva a outros relacionados, 41% dizem que suas instituições costumam limitar a investigação apenas à conta individual envolvida.
Estas são apenas algumas das conclusões desta pesquisa. Para acessar o panorama completo, faça o download agora ou navegue pelos resultados interativos hoje mesmo.