Descripción general del problema
Las cuentas mulas desempeñan una función fundamental en la infraestructura de la cadena de suministro del fraude y son un mecanismo para realizar transacciones fraudulentas, lavar dinero y respaldar las operaciones delictivas. Las mulas de dinero se presentan de muchas formas, cada una con diferentes objetivos y comportamientos que requieren métodos únicos para detectarlas. Además de la PLA para AO y ATO, la Detección de cuentas mulas de BioCatch detecta cuentas vendidas, cómplices y mulas engañadas. A menudo, estas personalidades no se detectan con las medidas de detección de fraudes estándar.
Las soluciones tradicionales de monitoreo de transacciones también tienden a identificar las mulas solo después del momento crítico del pago, el giro o la transferencia. Según un informe de Forrester sobre EFM y PLA, los participantes claves informaron un aumento drástico del tiempo de investigación mundial año a año. Esto incrementó los gastos operacionales para investigar, informar y cerrar las cuentas de lavado de dinero. Las soluciones tradicionales, simplemente, no son suficientes.
Aprenda cómo la Detección de cuentas mulas utiliza la inteligencia del comportamiento para detectar proactivamente estas cuentas y personalidades únicas antes del momento crítico.
Cómo BioCatch etecta cuentas mulas
La Detección de cuentas mulas está optimizada para identificar las cuentas de lavado de dinero por medio del análisis de miles de funciones durante las sesiones bancarias en línea. La solución puede adaptarse y reaccionar en tiempo real, según el comportamiento del defraudador. A continuación se muestran algunos de los sectores del comportamiento que observan nuestros modelos de aprendizaje automático.
Alta Familiaridad con los Datos
La solución analiza la actividad de inicio de sesión porque, en general, muchas cuentas mulas son titulares de cuenta genuinos y, por lo tanto, los datos serán muy conocidos.
Anomalías en el Comportamiento
La solución busca anomalías en la actividad del mouse, los patrones de escritura, las preferencias de navegación y la elección de plataforma.
Cambios en la tendencia de la actividad
La solución monitorea los cambios de la actividad, como los inicios de sesión o los restablecimientos de contraseñas frecuentes antes de un pago entrante.
El Caso Emergente
para la Detección Proactiva de Mulas
Toda cuenta mula nueva o desconocida crea varios riesgos para las instituciones financieras. Existe una creciente demanda de tecnología proactiva y preventiva para detectar las cuentas mulas debido a los cambios en los modelos de reembolso. La Detección de cuentas mulas puede ayudar a detectar las cuentas de lavado de dinero antes de que se envíe el pago.
Acceda a la investigación más reciente para aprender lo que los principales bancos esperan de la actividad de las mulas en el futuro, los enfoques actuales para gestionar el problema y cómo se están movilizando para abordarlo.
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Acompañenos en una inmersión profunda de 30 minutos con un experto de BioCatch para aprender sobre las últimas tácticas, técnicas y procedimientos (TTP) que los defraudadores utilizan para estafar a sus clientes y dañar su reputación.