Detenga el blanqueo de capitales antes de que empiece.

Nuestra solución de detección de cuentas mula permite a los equipos de fraude y delitos financieros identificar la mayoría de las cuentas activas en sus sistemas, tanto para prevenir pérdidas de forma proactiva como para agilizar las investigaciones relacionadas con el lavado de dinero.

 

Observa la red completa,
no solo un hilo.

La delincuencia organizada ha perfeccionado sus métodos para mover dinero sin dejar rastro, utilizando redes bien estructuradas de cuentas mula. Detectar comportamientos sospechosos a tiempo, antes de que se realicen movimientos, es fundamental. La solución Mule Account Detection (MAD) de BioCatch permite a los equipos de fraude identificar estas cuentas desde el principio, revelando conexiones ocultas sin interrumpir a los usuarios reales.

 

Rendimiento a gran escala.
Confianza global.

2M↑

cuentas incobrables identificadas y notificadas por los clientes de BioCatch en 2024

98%

de las implantaciones de la solución BioCatch MAD reconocieron cuentas mulas activas en la institución antes de las alertas del sistema existente

96%

de los clientes de BioCatch que implantan nuestra solución MAD detectan cuentas mula existentes a las pocas semanas de su implantación

70%

de los clientes de BioCatch que implementan nuestra solución MAD identificaron cuentas recién creadas como mulas antes de que esas cuentas recibieran su primera transferencia entrante.


¿Cómo funciona?

Nuestra solución alerta de forma proactiva a los bancos sobre actividades asociadas a cuentas mula, analizando señales de comportamiento, una fuente de datos que suele pasarse por alto, pero que, bien interpretada, se convierte en una herramienta poderosa para detectar estas cuentas. Aquí te mostramos una vista general de los patrones de comportamiento clave que utilizamos para identificar cuentas mula y redes delictivas.

Cuentas durmientes

Cuentas durmientes. Estas cuentas pueden permanecer inactivas durante largos periodos antes de activarse de forma repentina. Inicios de sesión inesperados, depósitos nuevos y pagos inmediatos, suelen ser señales claras de un posible uso indebido.


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Eventos de inicio de sesión

Los patrones de inicio de sesión sospechosos suelen implicar accesos frecuentes sin ninguna transacción asociada, lo que plantea anomalías de comportamiento. Estas cuentas también pueden mostrar inicios de sesión dispersos geográficamente y un uso constante de VPN o proxies para ocultar su verdadero origen.

 

Cambios de tendencia en la actividad

Cuando una cuenta empieza a comportarse de forma distinta, como iniciar sesión desde varios dispositivos nuevos o fallar repetidamente al ingresar, se encienden las alertas. También lo hacen los cambios inesperados en los patrones de pago, que pueden indicar un nuevo control o un uso fraudulento.

 

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Modalidades de pago

Las cuentas mula suelen presentar un aumento repentino en la frecuencia de pagos. A menudo, estos movimientos involucran montos poco comunes o inconsistentes con el historial habitual del titular.

 

Conoce BioCatch Scout

"BioCatch Scout es la herramienta más reciente de nuestra suite de inteligencia predictiva. Esta nueva interfaz visual ayuda a revelar la complejidad de las redes criminales y operaciones de lavado de dinero a nivel global.

Scout utiliza el análisis de enlaces y tecnología patentada de BioCatch para crear clústeres visuales dentro de un universo de datos. Los analistas pueden explorar cada grupo en detalle, investigando cuentas, dispositivos y sus conexiones para enfocar y priorizar sus esfuerzos de investigación."


 

Detecta cuentas mula. Detén el fraude financiero.

Las cuentas mula suelen pasar desapercibidas ante las reglas tradicionales de monitoreo de transacciones. Por eso, en el centro de nuestra solución de detección, está un modelo de aprendizaje automático basado en el comportamiento, diseñado específicamente para identificar tácticas sofisticadas de lavado de dinero y frenar el fraude antes de que ocurra.

 

Un enfoque proactivo contra
el lavado de dinero

Gracias al análisis del comportamiento, nuestra solución Mule Account Detection (MAD) identifica señales de movimiento ilegal de dinero desde etapas tempranas. Esto permite a las instituciones financieras detectar cuentas mula antes de que el dinero fluya, reduciendo mes a mes la presencia de usuarios no genuinos en su cartera.

Con detecciones más precisas, las investigaciones se vuelven más rápidas y efectivas, ayudando a minimizar tanto las pérdidas financieras como los costos operativos.

 

Ver ficha técnica

Desenmascarar la red

Las redes de cuentas mula, ocultas en el sistema financiero, alimentan la delincuencia transnacional. Con la solución de detección de cuentas mula de BioCatch, puedes ponerles un alto. Descarga el informe ""Redes globales de mulas de dinero"" y descubre cómo la inteligencia conductual está transformando la forma de detectar el fraude.

Anticípate, infórmate y protege tu ecosistema financiero desde hoy.


Accede al reporte

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