Descripción General del Problema

Detectar las estafas de ingeniería social implica un gran desafío debido a que los defraudadores evitan la interacción directa con la plataforma bancaria. En su lugar, manipulan a la víctima para que inicie el pago ella misma. Por consecuencia, los métodos de detección de fraude tradicionales ya no son efectivos porque los usuarios legítimos inician la sesión en sus cuentas desde sus propios dispositivos y ubicaciones, y, además, proporcionan las credenciales de autenticación adecuadas para realizar el pago.

Al aprovechar los aportes conductuales, las instituciones financieras pueden recuperar la ventaja sobre los defraudadores. La clave está en analizar el comportamiento del titular de la cuenta durante la sesión bancaria. Prestar atención a los indicios, como los movimientos sospechosos del mouse y del teléfono, la vacilación y el dictado de números de cuenta, hace la diferencia al intentar ganar la guerra contra las estafas y los fraudes.