Enquête sur l’économie souterraine
Fraude et blanchiment d’argent : décryptage d’un mode invisible
La criminalité financière pèse des milliards sur l’économie mondiale. D’après Nasdaq, 3 100 milliards de dollars de fonds illicites ont transité par le système financier mondial en 2023, tandis que les pertes dues à la fraude et aux escroqueries s'élèvent à 485,6 milliards de dollars selon les estimations. Et ces chiffres pourraient être sous-estimés.
BioCatch a interrogé 800 experts en conformité et lutte contre la fraude et le blanchiment d’argent dans 17 pays pour comprendre les principaux défis auxquels ils sont confrontés dans leurs institutions et sur leurs marchés.
Consultez les résultats interactifs de l’enquête ici ou téléchargez le rapport au format PDF en remplissant le formulaire à gauche.
Quelques constats clés de l’enquête :
- Des banques à la traîne : 80 % des personnes interrogées estiment que les organisations criminelles blanchissent plus efficacement que les institutions financières ne détectent.
- La fraude liée à d’autres crimes : 83 % reconnaissent un lien entre la fraude et le terrorisme, le trafic de drogue ou d’êtres humains.
- Des pertes en hausse : 50 % perdent plus de 10 M$ par an à cause de la fraude, 8 % dépassent les 50 M$.
- Des criminels à la pointe de la technologie : l’IA (78%), les réseaux sociaux (76%) et le dark web (73%) sont identifiés comme les principaux leviers de la sophistication croissante des crimes.
- Déconnexion dans la lutte contre le blanchiment : alors que 61 % estiment qu’un cas de blanchiment est souvent lié à d’autres cas similaires, 41 % déclarent que leur institution limite généralement son enquête au seul compte concerné.
Ceci n’est qu’un aperçu des résultats. Pour une vue complète et interactive, téléchargez le rapport ou explorez l’enquête dès aujourd’hui.