Enquête sur l’économie parallèle
Regards sur l'invisible : perspectives sur l'évolution de la fraude et des défis liés à la lutte contre le blanchiment d'argent
La criminalité financière inflige un lourd tribut à l’économie mondiale. Nasdaq estime que 3 100 milliards de dollars en fonds illicites ont transité par le système financier mondial rien qu’en 2023, tandis que les pertes dues aux fraudes et escroqueries s’élèvent à 485,6 milliards de dollars selon les projections.
Et ces estimations pourraient être sous-évaluées.
BioCatch a interrogé 800 responsables de la lutte contre la fraude, du blanchiment d'argent (AML) et de la conformité dans des banques réparties dans 17 pays sur cinq continents, pour comprendre les défis liés à la criminalité financière auxquels ils sont confrontés dans leurs institutions et leurs pays respectifs.
Pour consulter les résultats mondiaux dans un format interactif et libre d’accès, lisez l’enquête complète ici: Regards sur l’invisible : perspectives sur l’évolution de la fraude et de la lutte contre le blanchiment.
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Quelques-uns de nos constats mondiaux:
- Des banques à la traîne: Près de 80 % des personnes interrogées estiment que les organisations criminelles sont aujourd’hui plus sophistiquées pour blanchir de l’argent que les institutions financières ne le sont pour le détecter.
- Fraude liée à d’autres crimes: 83 % des répondants reconnaissent un lien entre la fraude et d’autres crimes comme le terrorisme, le trafic de drogue ou d’êtres humains.
- Les pertes continuent d’augmenter: Près de la moitié des répondants à l’enquête indiquent que leur organisation perd plus de 10 millions de dollars par an à cause de la fraude, et 8 % (soit 64 dirigeants bancaires) affirment que leurs pertes dépassent les 50 millions de dollars par an.
- Des criminels à la pointe de la technologie: Une majorité écrasante des répondants affirme que les outils d’IA (78 %), les réseaux sociaux (76 %) et les forums du dark web (73 %) ont accru la sophistication de la criminalité financière.
- Déconnexion dans la lutte AML: Alors que 61 % estiment qu’un cas de blanchiment est souvent lié à d’autres cas similaires, 41 % déclarent que leur institution limite généralement son enquête au seul compte concerné.
Ce qui précède n’est qu’un aperçu des résultats de cette enquête. Pour une vue d’ensemble complète, téléchargez le rapport ou explorez les résultats interactifs dès aujourd’hui.