マネーロンダリングを防止

BioCatchのミュール口座検出ソリューションは、詐欺対策チームと金融犯罪対策チームが、保有する口座内の活動中のミュール口座を多数特定し、損失を未然に防ぐだけでなく、マネーロンダリング調査の効率化に活用可能。

単なる脅威ではなく

組織犯罪は、ミュール口座のネットワークを巧妙に活用し、資金移動の効率性と追跡不能性を高めている。これらの口座の資金移動前に、不審な行動を早期に検出しなければなら無い。BioCatchのミュール口座検出ソリューションは、詐欺チームに早期検出機能を提供し、正当なユーザーの利用を妨げることなく利用可能。

拡張可能なパフォーマンス

200万口座以上

2024年にBioCatchのお客様が検出・報告した不正口座数

98%

BioCatch ミュール口座検出ソリューションの導入銀行の98%が、既存システムのアラート前に活動中のミュール口座検出。

96%

BioCatchミュール口座検出ソリューションを導入した銀行の96%が、導入後数週間以内に既存のミュール口座を検出

70%

BioCatchミュール口座検出ソリューションを導入した顧客の70%が、最初の入金を受ける前に新しく開設された口座をミュール口座として特定

ソリューションの動作

Biocatchのソリューションは、行動パターンを分析することで、銀行にミュール活動の幅広い兆候を積極的に通知し、このデータソースは、深い経験と高度な技術と組み合わせることで、ミュール口座検出の強力なツールとなる。以下は、ミュール口座と犯罪ネットワークを特定するために使用する主要な行動パターンの概要。

休眠口座

これらのアカウントは、長期間休眠状態を維持した後、突然活動を開始することがある。不審な行動の一般的な兆候には、突然のログイン、新規入金、急速な出金などが含まれます。これらは不正利用の可能性がある指標。

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ログインイベント

不審なログインパターンには、取引と関連しない頻繁なアクセスが含まれ、行動の異常を引き起こす。これらのアカウントは、地理的に分散したログインや、VPNやプロキシの継続的な使用により、真の起源を隠蔽する可能性あり。

活動傾向の変化

新しいデバイスや複数のデバイスからのアクセス、または繰り返し失敗するログイン試行などの突然の行動変化は、高リスクの指標を引き起こす。これらの口座は、制御や目的の変更を示唆する新しいまたは異常な支払いパターンを示す場合もある。

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支払いパターン

ミュール口座は、送金頻度の急激な増加を示すことがある。これらの送金には、口座所有者の通常の行動とは異なる、または一貫性のない金額が含まれる場合がある。

BioCatch Scout概要

BioCatch Scout は、予測インテリジェンスツールキットの最新版です。この新しいグラフィカルユーザーインターフェースは、グローバルな犯罪ネットワークと資金洗浄オペレーションの深層を明らかにする上で重要な役割を果たす。Scoutはリンク分析と BioCatchの独自技術を活用し、データ分析プラットフォーム内に可視化クラスターを構築。アナリストは、特定のクラスターをドリルダウンして口座、デバイス、およびその接続関係をさらに調査し、優先順位を決定。

ミュール口座検出。金融犯罪阻止。

ミュール口座は、取引監視ルールを回避して検出を逃れることがある。BioCatchの行動インテリジェンスによる機械学習モデルは、高度な資金洗浄戦術に対抗し、詐欺が発生する前に阻止する。

資金洗浄防止の積極的なアプローチ

行動分析により、BioCatchのミュール口座検出ソリューションは違法な資金移動活動を早期に検知し、金融機関がミュール口座検出・停止し、不正な資金の流れを防止。これにより、ポートフォリオ内の不正口座の数を削減。検出精度向上により、調査効率と速度が向上し、最終的に財務損失と運営コストを削減。

ネットワークの暴露

金融システム内に潜むミュール口座ネットワークは、国際的な犯罪を助長する。BioCatchのミュール口座検出ソリューションで、これらを阻止。今すぐBioCatchのGlobal Mules Reportをダウンロードし、行動インテリジェンスが詐欺検出を革新する方法を学び。先手を打ち、最新情報を得て、金融エコシステムを保護して下さい。

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