Die Problematik
Money-Mule-Konten sind ein wichtiges Element in der Infrastruktur der Wertschöpfungskette von Betrügern und ein Mittel, um Geld aus betrügerischen Transaktionen auszuzahlen, Geldwäsche zu betreiben und kriminelle Aktivitäten zu finanzieren. Es gibt viele verschiedene Formen von Geldkurieren, die sehr unterschiedliche Zielsetzungen und Verhaltensmuster aufweisen und somit unterschiedliche Erkennungsmethoden benötigen. Zusätzlich zu Anti-Geldwäschemaßnahmen (AML) bei der Kontoeröffnung und den Maßnahmen zum Schutz bei der Kontoeröffnung erkennt die Erkennung von Money-Mule-Konten von BioCatch verkaufte Konten, Komplizen und getäuschte Geldkuriere. Häufig werden diese Personengruppen von den üblichen Maßnahmen zur Betrugsprävention nicht erkannt.
Herkömmliche Lösungen zur Transaktionsüberwachung erkennen Geldkuriere oft erst, nachdem eine entscheidende Zahlung oder Überweisung getätigt wurde. Laut einem Bericht von Forrester über EFM und AML berichten die maßgeblichen Akteure von einem weltweiten drastischen Anstieg des Zeitaufwands für Ermittlungen, der von Jahr zu Jahr größer wird. Dies hat zu höheren Betriebskosten für die Untersuchung, Berichterstattung und Schließung der Money-Mule-Konten geführt. Die herkömmlichen Lösungen erweisen sich hier als unzureichend.
Erfahren Sie, wie die Erkennung von Mule-Money-Konten mittels Verhaltensanalyse proaktiv derartige Konten und individuelle Geldkuriere noch vor dem entscheidenden Moment erkennt.
Wie BioCatch Money-Mule-Konten erkennt
Die Erkennung von Money-Mule-Konten ist darauf optimiert, Geldwäschekonten zu identifizieren, indem Tausende Merkmale während der Onlinebanking-Sitzungen analysiert werden. Die Lösung passt sich in Echtzeit an das Verhalten des Betrügers an und reagiert entsprechend.
Hohe Vertrautheit mit Daten
Die Lösung analysiert Aktivitäten beim Login, da es sich bei vielen Money-Mule-Konten um die Konten echter Nutzer handelt, denen die Daten gut bekannt sind.
Verhaltensanomalien
Die Lösung prüft auf Anomalien bei der Mausaktivität, dem Tippverhalten, dem Navigationsverhalten und der Plattformwahl.
Änderungen des Aktivitätstrends
Die Lösung überwacht Änderungen der Aktivitäten wie beispielsweise häufige Anmeldungen oder das Zurücksetzen von Passwörtern vor einem Zahlungseingang.
Mule DetectionDie proaktive Erkennung von Geldkurieren wird immer relevanter
Jedes neue oder unentdeckte Money-Mule-Konto verursacht mehrere Risiken für Finanzinstitute. Aufgrund von Änderungen in den Rückerstattungsmodellen besteht ein zunehmender Bedarf an proaktiver und präventiver Technologie zur Erkennung von Money-Mule-Konten. Die Erkennung von Money-Mule-Konten unterstützt Sie bei der Erkennung von Money-Mule-Konten, bevor entscheidende Zahlungen gesendet werden.
Greifen Sie auf die neuesten Forschungsergebnisse zu und erfahren Sie, welche Trends führende Banken in Bezug auf künftige Money-Mule-Aktivitäten nennen, welche Ansätze sie derzeit verfolgen, um das Problem in den Griff zu bekommen, und wie sie sich für dessen Bewältigung einsetzen.
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Fordern Sie ein Briefing an
Nehmen Sie an einer 30-minütigen Intensivschulung mit einem BioCatch-Experten teil und informieren Sie sich über die neuesten Taktiken, Techniken und Verfahren, die Betrüger einsetzen, um Ihre Kunden zu täuschen und Ihre Marke zu schädigen.