El reto

Cuando el dinero se transfiere entre entidades financieras, los equipos de prevención de delitos financieros de la entidad que envía el pago suelen tener visibilidad únicamente del cliente que realiza la transferencia, con poca o ninguna información sobre la cuenta receptora. Los delincuentes aprovechan esta falta de visibilidad para utilizar cuentas receptoras como destino de fondos robados y mover el dinero antes de que el riesgo sea evidente para alguna de las entidades involucradas. La supervisión de transacciones muestra lo que ya ocurrió, pero no permite saber si la cuenta que recibe los fondos representa un riesgo.

¿Cómo lo abordamos?

BioCatch Trust fortalece la evaluación del riesgo en los pagos mediante una red colaborativa que incorpora información sobre la cuenta receptora antes de que se autorice la transacción. Gracias a la inteligencia compartida entre las entidades participantes, los bancos pueden evaluar el contexto de la cuenta receptora, incluyendo actividades sospechosas, patrones de pago inusuales, riesgo de cuentas mula y relaciones de pago de confianza. De esta forma, los equipos de prevención de delitos financieros obtienen una visión más completa de ambos lados de la transacción, lo que les permite identificar cuentas receptoras de alto riesgo e intervenir antes de que los fondos sean transferidos.

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