Stoppez le blanchiment d'argent

Notre solution Mule Account Detection permet aux équipes de lutte contre la fraude et la criminalité financière d’identifier la majorité des comptes mules actifs dans leurs systèmes, en prévenant les pertes et en soutenant les enquêtes sur le blanchiment d’argent.

Repérez le réseau, pas seulement un compte

Le crime organisé améliore sans cesse l’efficacité et l’opacité de ses mouvements financiers, en exploitant des réseaux bien coordonnés de comptes mules. Détecter les comportements suspects dès leur apparition, avant que ces comptes ne transfèrent de l’argent, est essentiel. La solution Mule Account Detection de BioCatch permet aux équipes de lutte contre la fraude de repérer précocement ces comptes, révélant leurs liens cachés, sans perturber les utilisateurs légitimes.

Performance à grande échelle

2M+

de comptes frauduleux identifiés et signalés par les clients BioCatch en 2024

98%

des déploiements de la solution MAD de BioCatch ont détecté des comptes mules actifs avant les alertes des systèmes existants

96%

des clients BioCatch utilisant MAD détectent les comptes mules existants dans les semaines suivant le déploiement

70%

des clients BioCatch utilisant MAD ont identifié de nouveaux comptes comme mules avant leur premier transfert entrant

Comment ça fonctionne

Notre solution alerte de manière proactive les banques sur différentes activités liées aux comptes mules en analysant des signaux comportementaux, une source de données souvent négligée qui, exploitée avec expertise et finesse, devient un outil puissant pour détecter les comptes mules. Ci-dessous, un aperçu des principaux comportements que nous analysons pour révéler les comptes mules et les réseaux criminels.

Comptes dormants

Ces comptes peuvent rester inactifs pendant de longues périodes avant de devenir soudainement actifs. Les signes courants de comportement suspect incluent des connexions soudaines, de nouveaux dépôts et des paiements sortants rapides, autant d’indicateurs d’un usage potentiel malveillant.

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Activité de connexion

Les comportements de connexion suspects se caractérisent souvent par des accès fréquents sans transactions associées, révélant des anomalies comportementales. Ces comptes peuvent également présenter des connexions géographiquement différentes et un usage régulier de VPN ou de proxies pour masquer leur véritable origine.

Changements dans les habitudes d’activité

Les changements soudains de comportement, tels qu’un accès depuis de nouveaux appareils ou plusieurs appareils, ou des tentatives de connexion échouées répétées, déclenchent des indicateurs à haut risque. Ces comptes peuvent également présenter des nouveaux schémas de paiementsinhabituels, suggérant un changement de contrôle ou d’usage.

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Fréquence de paiement

Les comptes mules présentent souvent des pics soudains de fréquence de paiement. Ces paiements peuvent également concerner des montants inhabituels ou incohérents, différents du comportement habituel du titulaire du compte.

Découvrez BioCatch Scout

BioCatch Scout est la dernière innovation de notre suite d'outils d’intelligence prédictive. Cette interface graphique avancée joue un rôle clé pour révéler l’ampleur des réseaux criminels et des opérations de blanchiment d’argent à l’échelle mondiale. Scout utilise l’analyse de liens et la technologie propriétaire de BioCatch pour créer des clusters de visualisation au sein de la galaxie de données. Les analystes peuvent explorer ces clusters en détail, examiner comptes, appareils et leurs connexions, afin de prioriser efficacement les enquêtes.

Détectez les comptes mules. Stoppez les crimes financiers.

Les comptes mules échappent souvent aux systèmes classiques de surveillance des transactions. Notre modèle de machine learning basé sur l'analyse comportementale constitue le cœur de la solution Mule Account Detection, spécialement conçu pour combattre les tactiques sophistiquées de blanchiment d’argent et prévenir la fraude proactivement.

Une approche proactive de la prévention du blanchiment d’argent

Grâce à l’analyse comportementale, notre solution Mule Account Detection identifie rapidement les activités illégales de transfert d’argent, permettant aux institutions financières de détecter les comptes mules et de bloquer les flux de fonds frauduleux, réduisant ainsi le nombre de comptes non authentiques dans leur portefeuille. La précision de la détection améliore l’efficacité et la rapidité des enquêtes, réduisant à la fois les pertes financières et les coûts opérationnels.

Exposez les réseaux

Les réseaux de comptes mules, cachés au sein du système financier, alimentent et facilitent la criminalité transnationale. Avec la solution Mule Account Detection de BioCatch, vous pouvez les neutraliser. Téléchargez dès maintenant notre Global Mules Report et découvrez comment l’intelligence comportementale révolutionne la détection de la fraude.

Anticipez, informez-vous et protégez votre écosystème financier dès aujourd’hui.

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Ensemble, stoppons la fraude et la criminalité financière.

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