Une visibilité à sens unique sur le paiement

Lorsque des fonds sont transférés d'un établissement à un autre, les équipes de lutte contre la criminalité financière de l'établissement émetteur n'ont généralement de visibilité que sur le client émetteur, avec peu ou pas d'informations sur le compte destinataire. Les criminels exploitent cette lacune en utilisant les comptes destinataires comme canaux de blanchiment, pour collecter et transférer des fonds volés avant que le risque ne soit détecté par un quelconque établissement. La surveillance des transactions indique ce qui s'est déjà produit — elle ne dit rien de la fiabilité du compte qui reçoit les fonds.

Évaluer le bénéficiaire avant que les fonds ne partent

BioCatch Trust renforce l'évaluation des risques liés aux paiements grâce à un réseau collaboratif qui intègre les informations sur le destinataire dans la décision, avant l'exécution du paiement. En s'appuyant sur les analyses de risque observées au sein des établissements participants, les banques peuvent évaluer le compte destinataire dans son contexte — activités suspectes, flux de paiement inhabituels, risque lié aux « mules », relations de paiement fiables. Les équipes de lutte contre la criminalité financière disposent ainsi d'une vision plus complète des deux parties impliquées dans le paiement, ce qui leur permet de détecter plus tôt les comptes bénéficiaires à risque et d'intervenir avant que les fonds ne soient débloqués.

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