Stoppen Sie Geldwäsche, bevor sie beginnt.

Unsere Lösung zur Erkennung von Mule-Konten ermöglicht es Teams, die sich mit Betrug und Finanzkriminalität befassen, einen Großteil der aktiven Mule-Konten in ihren Büchern zu identifizieren, wodurch sie proaktiv Verluste abwehren und Ermittlungen zu Geldwäsche optimieren können.

Sehen Sie das Netz, nicht nur den Faden.

Die organisierte Kriminalität verbessert weiterhin die Effizienz und die Verschleierung ihrer Geldbewegungen, indem sie gut koordinierte Netzwerke von Mule-Konten einsetzt. Es ist entscheidend, verdächtiges Verhalten frühzeitig zu erkennen – bevor diese Konten Geld bewegen können. Die Lösung zur Erkennung von Mule-Konten von BioCatch ermöglicht Betrugsteams eine frühzeitige Erkennung und deckt versteckte Verbindungen auf, ohne echte Nutzer zu stören.

Leistung
in großem Maßstab

2M↑

schädliche Konten, die von BioCatch-Kunden im Jahr 2024 identifiziert und gemeldet wurden

98

der BioCatch MAD-Lösungsimplementierungen erkannten aktive Mule-Konten in der Institution, bevor das bestehende System Alarm schlug

96

der BioCatch-Kunden, die unsere MAD-Lösung einsetzen, erkennen bestehende Mule-Konten innerhalb weniger Wochen nach der Implementierung

70

der BioCatch-Kunden, die unsere MAD-Lösung einsetzen, identifizierten neu erstellte Konten als Mule-Konten, bevor diese Konten ihre erste Überweisung erhielten

So funktioniert es

Unsere Lösung warnt Banken proaktiv vor einer Reihe von Mule-Aktivitäten, indem sie Verhaltenssignale analysiert – eine oft übersehene Datenquelle, die, wenn sie mit umfassender Erfahrung und Finesse genutzt wird, zu einem leistungsstarken Werkzeug für die Erkennung von Mule-Konten wird. Nachfolgend finden Sie eine Übersicht über die wichtigsten Verhaltensmuster, die wir zur Aufdeckung von Mule-Konten und kriminellen Netzwerken verwenden.

Sleeper-Konten

Diese Konten können über längere Zeiträume inaktiv bleiben, bevor sie plötzlich aktiv werden. Häufige Anzeichen für verdächtiges Verhalten sind plötzliche Anmeldungen, neue Einzahlungen und schnelle Auszahlungen – Indikatoren für potenziellen Missbrauch.

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Veränderungen im Aktivitätstrend

Plötzliche Verhaltensänderungen wie der Zugriff von neuen oder mehreren Geräten oder wiederholte fehlgeschlagene Anmeldeversuche lösen Hochrisikoindikatoren aus. Diese Konten können auch neue oder ungewöhnliche Zahlungsmuster aufweisen, was auf eine Änderung der Kontrolle oder des Zwecks hindeutet.

Änderungen des Aktivitätstrends

Plötzliche Verhaltensänderungen wie der Zugriff von neuen oder mehreren Geräten oder wiederholte fehlgeschlagene Anmeldeversuche sind Indikatoren für ein hohes Risiko. Diese Konten können auch neue oder ungewöhnliche Zahlungsmuster aufweisen, die auf eine Änderung der Kontrolle oder des Zwecks hindeuten.

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Zahlungsmuster

Mule-Konten weisen häufig einen plötzlichen Anstieg der Zahlungshäufigkeit auf. Diese Zahlungen können auch ungewöhnliche oder inkonsistente Beträge umfassen, die vom typischen Verhalten des Kontoinhabers abweichen.

Vorstellung von BioCatch Scout

BioCatch Scout ist die neueste Ergänzung unseres Predictive-Intelligence-Toolkits. Diese neue grafische Benutzeroberfläche spielt eine wichtige Rolle bei der Aufdeckung der Tiefen globaler krimineller Netzwerke und Geldwäscheoperationen. Scout nutzt Link-Analysen und die proprietäre Technologie von BioCatch, um Visualisierungscluster innerhalb der Datengalaxie zu erstellen. Analysten können bestimmte Cluster genauer untersuchen, um Konten, Geräte und deren Verbindungen weiter zu untersuchen und so Prioritäten für die Ermittlungen zu setzen.

Erkennen Sie Mule-Konten. Stoppen Sie Finanzkriminalität.

Mule-Konten entziehen sich oft der Erkennung durch Transaktionsüberwachungsregeln. Unser verhaltensbasiertes Machine-Learning-Modell ist das Herzstück der Mule Account Detection-Lösung, die speziell entwickelt wurde, um ausgeklügelte Geldwäsche-Taktiken zu bekämpfen und Betrug zu verhindern, bevor er passiert.

Ein proaktiver Ansatz zur Verhinderung von Geldwäsche

Mithilfe von Verhaltensanalysen erkennt unsere Lösung zur Erkennung von Mule-Konten illegale Geldbewegungen frühzeitig, sodass Finanzinstitute diese Geldflüsse verhindern, und die Anzahl der illegalen Konten in ihrem Portfolio von Monat zu Monat reduzieren können. Die Genauigkeit der Erkennung erhöht die Effizienz und Geschwindigkeit der Ermittlungen und reduziert letztendlich sowohl finanzielle Verluste als auch Betriebskosten.

Aufdeckung des Netzwerks

Im Finanzsystem versteckte Geldkurier-Netzwerke fördern und ermöglichen grenzüberschreitende Kriminalität. Mit der Mule Account Detection-Lösung von BioCatch können Sie ihnen Einhalt gebieten. Laden Sie jetzt den Global Mules Report von BioCatch herunter und erfahren Sie, wie Verhaltensintelligenz die Betrugserkennung revolutioniert. Seien Sie immer einen Schritt voraus, bleiben Sie informiert und schützen Sie Ihr Finanzökosystem noch heute.

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Gemeinsam können wir Betrug und Finanzkriminalität verhindern.

Nehmen Sie an einer 30-minütigen Gespräch mit unseren globalen Beratern und Betrugsexperten teil und erfahren Sie mehr über die neuesten Taktiken, Techniken und Verfahren (TTPs), die Betrüger in Ihrem Land derzeit einsetzen, um Ihre Kunden zu betrügen und Ihrer Marke zu schaden.