Stoppen Sie Geldwäsche, bevor sie beginnt.

Mit unserer Lösung zur Maultierkontenerkennung können Betrugspräventionsteams einen Großteil der aktiven Maultierkonten in ihren Büchern identifizieren, um sich proaktiv vor Verlusten zu schützen und die Ermittlungen zur Geldwäsche zu vereinfachen.

Sehen Sie sich das Netz an, nicht nur den Faden.

Das organisierte Verbrechen verbessert weiterhin die Effizienz und die mangelnde Rückverfolgbarkeit seiner Geldbewegungen, indem es gut koordinierte Netzwerke von Maultierkonten einsetzt. Es ist entscheidend, verdächtiges Verhalten frühzeitig zu erkennen - bevor diese Konten Geld bewegen können. BioCatchs Lösung zur Erkennung von Maultierkonten ermöglicht Betrugsteams eine frühzeitige Erkennung und deckt versteckte Verbindungen auf, ohne die echten Nutzer zu stören.

Leistung
im Maßstab

2M↑

von BioCatch-Kunden identifizierte und gemeldete uneinbringliche Forderungen im Jahr 2024

98%

der Einsätze der BioCatch MAD-Lösung erkannten aktive Maultierkonten in der Einrichtung, bevor das bestehende System Alarm schlug

96%

der BioCatch-Kunden, die unsere MAD-Lösung einsetzen, erkennen bestehende Mule-Konten innerhalb weniger Wochen nach der Einführung

70%

der BioCatch-Kunden, die unsere MAD-Lösung einsetzen, identifizierten neu eingerichtete Konten als Maultiere, bevor diese Konten ihre erste eingehende Überweisung erhielten

Wie es funktioniert

Unsere Lösung warnt Banken proaktiv vor einer Reihe von Maultieraktivitäten, indem sie Verhaltenssignale analysiert - eine oft übersehene Datenquelle, die, wenn sie mit viel Erfahrung und Fingerspitzengefühl genutzt wird, zu einem leistungsstarken Werkzeug für die Erkennung von Maultierkonten wird. Nachfolgend finden Sie eine Momentaufnahme der wichtigsten Verhaltensmuster, die wir zur Aufdeckung von Maultierkonten und kriminellen Netzwerken verwenden.

Schläferkonten

Diese Konten können über längere Zeiträume inaktiv bleiben, bevor sie plötzlich aktiv werden. Häufige Anzeichen für verdächtiges Verhalten sind plötzliche Anmeldungen, neue Einzahlungen und schnelle Zahlungsausgänge - Anzeichen für möglichen Missbrauch.

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Login-Ereignisse

Bei verdächtigen Anmeldemustern handelt es sich oft um häufige Zugriffe ohne zugehörige Transaktionen, was auf Verhaltensanomalien hinweist. Diese Konten können auch geografisch verstreute Anmeldungen und die konsequente Nutzung von VPNs oder Proxys aufweisen, um ihre wahre Herkunft zu verschleiern.

Änderungen des Aktivitätstrends

Plötzliche Verhaltensänderungen wie der Zugriff von neuen oder mehreren Geräten oder wiederholte fehlgeschlagene Anmeldeversuche sind Indikatoren für ein hohes Risiko. Diese Konten können auch neue oder ungewöhnliche Zahlungsmuster aufweisen, die auf eine Änderung der Kontrolle oder des Zwecks hindeuten.

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Zahlungsmuster

Bei Maultierkonten kommt es häufig zu plötzlichen Häufungen von Zahlungen. Diese Zahlungen können auch ungewöhnliche oder inkonsistente Beträge umfassen, die vom typischen Verhalten des Kontoinhabers abweichen.

Wir stellen vor: BioCatch Scout

BioCatch Scout ist die jüngste Ergänzung zu unserem Predictive Intelligence Toolkit. Diese neue grafische Benutzeroberfläche spielt eine wesentliche Rolle bei der Aufdeckung der Abgründe globaler krimineller Netzwerke und Geldwäscheoperationen. Scout nutzt die Link-Analyse und BioCatchs firmeneigene Technologie, um Visualisierungscluster innerhalb der Datengalaxie zu erstellen. Analysten können in bestimmte Cluster eindringen, um Konten, Geräte und ihre Verbindungen weiter zu untersuchen und so Ermittlungen zu priorisieren.

Erkennen Sie Maultierkonten. Stoppen Sie Finanzkriminalität.

Maultierkonten entziehen sich oft der Erkennung durch Regeln zur Transaktionsüberwachung. Unser verhaltensbasiertes maschinelles Lernmodell ist das Herzstück der Lösung zur Erkennung von Maultierkonten, die speziell entwickelt wurde, um ausgeklügelte Geldwäschetaktiken zu bekämpfen und Betrug zu stoppen, bevor er entsteht.

Ein proaktiver Ansatz zurGeldwäscheprävention

Dank der Verhaltensanalyse erkennt unsere Lösung zur Erkennung von Mule-Konten illegale Geldbewegungen frühzeitig und ermöglicht es Finanzinstituten, Mule-Konten aufzuspüren und Schwarzgeldströme zu verhindern, wodurch die Anzahl der unechten Benutzerkonten in ihrem Portfolio Monat für Monat reduziert wird. Die Genauigkeit der Erkennung steigert die Effizienz und Schnelligkeit der Ermittlungen, wodurch letztlich sowohl finanzielle Verluste als auch Betriebskosten reduziert werden.

Aufdeckung des Netzes

Im Finanzsystem verborgene Geldkurier-Netzwerke fördern und ermöglichen grenzüberschreitende Kriminalität. Mit BioCatchs Lösung zur Erkennung von Maultierkonten können Sie sie stoppen. Laden Sie jetzt den Global Mules Report von BioCatch herunter und entdecken Sie, wie Verhaltensintelligenz die Betrugserkennung revolutioniert. Seien Sie voraus, bleiben Sie informiert und schützen Sie Ihr Finanzsystem noch heute.

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Gemeinsam können wir Betrug und Finanzkriminalität verhindern.

Nehmen Sie mit unseren globalen Beratern und Experten für Betrugsaufklärung an einer 30-minütigen Einführung in die neuesten Taktiken, Techniken und Verfahren (TTPs) teil, die von Betrügern in Ihrem Land eingesetzt werden, um Ihre Kunden zu betrügen und Ihre Marke zu schädigen.