Viele Betrugs- und Scam-Fälle werden erst sichtbar, nachdem eine Zahlung bereits ausgeführt wurde. Zu diesem Zeitpunkt sind die Möglichkeiten zur Schadensbegrenzung häufig begrenzt.
Banken benötigen deshalb zusätzliche Transparenz über Empfängerkonten und deren Risikoprofil. Wer Risiken auf Empfängerseite bereits vor der Zahlungsausführung erkennt, kann Betrugsfälle früher stoppen und Kunden wirksamer schützen.
Veränderungen im Kontolebenszyklus
Konten, die kürzlich eröffnet, längere Zeit inaktiv oder plötzlich wieder aktiv geworden sind, können zusätzliche Risikosignale aufweisen.
Auffällige Transaktionsmuster
Unerwartete Veränderungen bei Volumen, Geschwindigkeit oder Häufigkeit eingehender Zahlungen können auf ein erhöhtes Risiko hindeuten.
Verbindungen zu bekannten Risikofaktoren
Beziehungen zu Mule Accounts, Kontoübernahmen oder anderen Betrugsaktivitäten liefern zusätzlichen Kontext für die Bewertung von Empfängerkonten.
BioCatch Trust: Risiken auf Empfängerseite sichtbar machen
Erfahren Sie, wie Banken zusätzliche Risikosignale zu Empfängerkonten in ihre Zahlungsentscheidungen einbeziehen können, um Betrug und Finanzkriminalität frühzeitig zu erkennen, bevor Gelder ausgezahlt werden.
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Erfahren Sie, wie Verhaltensanalysen gestohlene Identitäten bereits bei der Kontoeröffnung identifizieren, bevor sie zu einem Betrugs- oder Compliance-Problem werden.
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