Blocca il riciclaggio prima che abbia inizio.

La nostra soluzione di Mule account detection permette ai team di antifrode e AMLi di identificare in modo proattivo la maggior parte dei Mule account attivi, prevenendo perdite economiche e semplificando le indagini.

Vedere la rete,
non solo il filo.

La criminalità organizzata continua a migliorare l'efficienza e la mancanza di tracciabilità dei suoi movimenti di denaro, impiegando reti ben coordinate di conti "mulo". Rilevare tempestivamente i comportamenti sospetti, prima che questi conti possano spostare denaro, è fondamentale. La soluzione Mule Account Detection di BioCatch consente ai team che si occupano di frodi di individuare tempestivamente i comportamenti sospetti, rivelando i collegamenti nascosti senza interrompere gli utenti reali.

Prestazioni
su scala

2M↑

conti in sofferenza identificati e segnalati dai clienti BioCatch nel 2024

98%

delle implementazioni della soluzione BioCatch MAD ha riconosciuto gli account di mulo attivi presso l'istituto prima degli avvisi del sistema esistente

96%

dei clienti BioCatch che utilizzano la nostra soluzione MAD rilevano gli account di mulo esistenti entro poche settimane dall'implementazione

70%

dei clienti BioCatch che utilizzano la nostra soluzione MAD ha identificato gli account appena creati come muli prima che questi account ricevessero il loro primo trasferimento in entrata

Come funziona

La nostra soluzione segnala in modo proattivo alle banche una serie di attività di corrieri analizzando i segnali comportamentali, una fonte di dati spesso trascurata che, se sfruttata con esperienza e precisione, diventa un potente strumento per l'individuazione di conti di corrieri. Di seguito è riportata un'istantanea dei principali modelli comportamentali che utilizziamo per scoprire i conti dei corrieri e le reti criminali.

Conti di riserva

Questi conti possono rimanere inattivi per lunghi periodi prima di diventare improvvisamente attivi. I segni comuni di un comportamento sospetto includono accessi improvvisi, nuovi depositi e pagamenti rapidi in uscita, indicatori di un potenziale uso improprio.

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Eventi di login

I modelli di login sospetti spesso comportano accessi frequenti senza alcuna transazione associata, sollevando anomalie comportamentali. Questi account possono anche mostrare accessi geograficamente dispersi e un uso costante di VPN o proxy per nascondere la loro vera origine.

Cambiamenti di tendenza dell'attività

Cambiamenti improvvisi di comportamento, come l'accesso da dispositivi nuovi o multipli o ripetuti tentativi di accesso falliti, attivano indicatori di alto rischio. Questi conti possono anche presentare modelli di pagamento nuovi o insoliti, che suggeriscono un cambiamento di controllo o di scopo.

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Modelli di pagamento

I conti Mule mostrano spesso improvvise impennate nella frequenza dei pagamenti. Questi pagamenti possono anche riguardare importi insoliti o incoerenti che differiscono dal comportamento tipico del titolare del conto.

Presentazione di BioCatch Scout

BioCatch Scout è l'ultima novità del nostro kit di strumenti di intelligence predittiva. Questa nuova interfaccia grafica svolge un ruolo fondamentale nel rivelare le profondità delle reti criminali globali e delle operazioni di riciclaggio di denaro. Scout utilizza l'analisi dei collegamenti e la tecnologia proprietaria di BioCatch per costruire cluster di visualizzazione all'interno della galassia di dati. Gli analisti possono approfondire i cluster specifici per indagare ulteriormente sui conti, sui dispositivi e sulle loro connessioni per dare priorità alle indagini.

Rilevare i conti correnti "mulo". Fermare la criminalità finanziaria.

I conti di corrieri spesso sfuggono all'individuazione attraverso le regole di monitoraggio delle transazioni. Il nostro modello di apprendimento automatico basato sul comportamento è il fulcro della soluzione di rilevamento dei conti di corrieri, creata appositamente per affrontare tattiche sofisticate di riciclaggio di denaro e bloccare le frodi prima che si verifichino.

Un approccio proattivo allaprevenzione del riciclaggio di denaro

Grazie all'analisi comportamentale, la nostra soluzione Mule Account Detection riconosce precocemente le attività di movimento di denaro illegale, consentendo agli istituti finanziari di individuare i conti di corrieri e di prevenire i flussi di denaro illecito, riducendo così il numero di conti di utenti non genuini presenti nel loro portafoglio mese dopo mese. L'accuratezza del rilevamento migliora l'efficienza e la velocità delle indagini, riducendo in ultima analisi le perdite finanziarie e le spese operative.

Smascherare la rete

Le reti di corrieri del denaro nascoste nel sistema finanziario alimentano e rendono possibile la criminalità transnazionale. Con la soluzione Mule Account Detection di BioCatch, potete fermarle. Scaricate subito il Global Mules Report di BioCatch e scoprite come l'intelligenza comportamentale sta rivoluzionando il rilevamento delle frodi. Rimanete in anticipo, informatevi e salvaguardate il vostro ecosistema finanziario oggi stesso.

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Insieme, possiamo prevenire le frodi e i reati finanziari.

Unitevi ai nostri consulenti globali e agli esperti di intelligence sulle frodi per un'immersione profonda di 30 minuti nelle più recenti tattiche, tecniche e procedure (TTP) ora sfruttate dai truffatori nel vostro Paese per truffare i vostri clienti e danneggiare il vostro marchio.