Blocca il riciclaggio prima che abbia inizio.

La nostra soluzione di Mule account detection permette ai team di antifrode e AMLi di identificare in modo proattivo la maggior parte dei Mule account attivi, prevenendo perdite economiche e semplificando le indagini.

Vedere la rete,
non solo il filo.

La criminalità organizzata continua a migliorare l'efficienza e la mancanza di tracciabilità dei suoi movimenti di denaro, impiegando reti ben coordinate di conti "mulo". Rilevare tempestivamente i comportamenti sospetti, prima che questi conti possano spostare denaro, è fondamentale. La soluzione Mule Account Detection di BioCatch consente ai team che si occupano di frodi di individuare tempestivamente i comportamenti sospetti, rivelando i collegamenti nascosti senza interrompere gli utenti reali.

Efficienza su ampia scala

2M↑

Account fraudolenti identificati e segnalati dai clienti BioCatch nel 2024

98%

delle implementazioni della soluzione BioCatch MAD ha rilevato mule account attivi prima che venissero segnalati dai sistemi esistenti

96%

dei clienti BioCatch che implementano la nostra soluzione MAD rileva mule account preesistenti entro poche settimane dall’implementazione

70%

dei clienti BioCatch ha rilevato mule account ancora prima che ricevessero un bonifico

Come funziona

La nostra soluzione allerta proattivamente di attività riconducibile ai mule account, analizzando segnali comportamentali — una fonte di dati spesso trascurata che, utilizzata con il giusto approccio , diventa uno strumento estremamente efficace per l’individuazione dei mule account. Di seguito una sintesi dei principali pattern comportamentali che analizziamo per identificare mule account e le reti criminali a cui appartengono.

Account dormienti

Questi account possono rimanere inattivi per lunghi periodi prima di diventare improvvisamente attivi. Segnali tipici come accessi improvvisi, nuovi depositi e molteplici bonifici in uscita sono chiari indicatori di potenziali attività fraudolente.

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Attività di login

Accessi frequenti senza alcuna transazione associata, uso costante di vpn o proxy per mascherare la loro posizione , o spostamenti geografici sospetti, possono evidenziare anomalie comportamentali. La nostra tecnologia rileva tempestivamente questi segnali, aiutandoti a prevenire frodi e proteggere i tuoi utenti.

Variazioni nell’attività degli utenti

Improvvisi cambiamenti nel comportamento, come accessi da nuovi o molteplici dispositivi e ripetuti tentativi di login, sono segnali di rischio. Questi account possono inoltre manifestare schemi di pagamento inediti o anomali, indicando un possibile ATO (Account Takeover) o intenzionalità fraudolenta. La nostra tecnologia rileva tempestivamente queste variazioni, offrendo una protezione proattiva, mirata ed efficace

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Schemi di pagamento

I mule account spesso mostrano improvvisi picchi nella frequenza dei bonifici. Questi pagamenti possono inoltre riguardare importi insoliti o incoerenti rispetto al comportamento abituale del cliente. La nostra soluzione identifica rapidamente queste anomalie, proteggendo la tua attività da frodi nascoste.

Presentiamo BioCatch Scout

BioCatch Scout rappresenta l’ultima innovazione della nostra piattaforma di intelligenza predittiva. Questa avanzata interfaccia grafica è uno strumento chiave per mappare e analizzare reti criminali a livello globale, così come complesse operazioni di riciclaggio di denaro. Grazie all’analisi dei collegamenti e alla tecnologia proprietaria di BioCatch, Scout crea cluster visuali all’interno di un vasto universo di dati. Gli analisti possono esplorare in profondità questi cluster per investigare account, dispositivi e le loro interconnessioni, facilitando così una gestione più efficace e mirata delle diverse indagini.

Individua I money mule. Ferma la criminalità.

I mule account spesso sfuggono ai tradizionali controlli basati su regole di monitoraggio delle transazioni. Il nostro modello di machine learning comportamentale è il cuore della soluzione Mule Account Detection, progettata appositamente per contrastare tattiche sofisticate di riciclaggio di denaro e bloccare le frodi prima che avvengano.

Un approccio proattivo per la lotta al riciclaggio

Grazie all'analisi comportamentale, la nostra soluzione Mule Account Detection riconosce precocemente le attività di riciclaggio, consentendo agli istituti finanziari di individuare i mule account, prevenire i flussi di denaro illecito e ridurre il numero di utenti non genuini mese dopo mese. L'accuratezza del rilevamento migliora l'efficienza e la velocità delle indagini, riducendo le perdite finanziarie e le spese operative.

Identifica le reti di money muie

Le reti di money mule nascoste all’interno del sistema finanziario alimentano e favoriscono la criminalità. Con la soluzione Mule Account Detection di BioCatch, puoi fermarle. Scarica il Global Mules Report di BioCatch per capire come l’intelligenza comportamentale sta rivoluzionando la rilevazione delle frodi. Anticipa le minacce, resta sempre informato e pronto a proteggere il tuo ecosistema finanziario.

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Insieme, possiamo prevenire le frodi e i crimini finanziari

Partecipa a un approfondimento di 30 minuti con i nostri esperti di antifrode e consulenti globali, dedicato alle più recenti tecniche e tattiche adottate dai truffatori per ingannare i clienti e compromettere la reputazione del tuo brand.