La sfida

Quando il denaro viene trasferito tra istituzioni, i team antireati finanziari dell’istituzione mittente hanno in genere visibilità solo sul cliente mittente, con informazioni limitate o nulle sul conto del destinatario. I criminali sfruttano questa lacuna, utilizzando i conti dei destinatari come canali di prelievo per raccogliere e trasferire i fondi rubati prima che il rischio diventi visibile a una singola istituzione. Il monitoraggio delle transazioni ti dice cosa è già successo. Non ti dice se il conto che riceve i fondi sia sicuro.

Come risolviamo il problema

BioCatch Trust rafforza la valutazione del rischio di pagamento attraverso una rete collaborativa che integra le informazioni relative al destinatario nel processo decisionale prima dell’esecuzione del pagamento. Attingendo alle analisi di rischio osservate tra gli istituti partecipanti, le banche possono valutare il conto del destinatario nel suo contesto, tenendo conto di attività sospette, flussi di pagamento insoliti, rischio di “mule” e relazioni di pagamento affidabili. I team preposti alla lotta alla criminalità finanziaria ottengono una visione più completa di entrambe le parti coinvolte nel pagamento, individuando tempestivamente i conti dei destinatari a rischio e intervenendo prima che i fondi vengano sbloccati.

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