La sfida

I truffatori sentimentali incontrano spesso le vittime sui social media o sulle piattaforme di incontri, instaurando nel tempo legami emotivi prima di presentare situazioni di difficoltà inventate (come problemi con il visto, problemi di salute o spese di viaggio) per richiedere assistenza finanziaria. I truffatori che operano nel settore degli investimenti seguono uno schema simile, utilizzando piattaforme fasulle e comunicazioni preparate in anticipo per costruire credibilità, incoraggiando un pagamento iniziale prima di esercitare pressioni sulle vittime affinché effettuino trasferimenti sempre più ingenti con il pretesto di rendimenti o opportunità da cogliere al volo. Entrambe le tipologie possono protrarsi per settimane o mesi, coinvolgono spesso le criptovalute e comportano perdite finanziarie significative prima che la truffa venga scoperta.

Come risolviamo il problema

BioCatch identifica i segnali di coercizione e manipolazione sia negli scenari di truffe sentimentali che in quelli di truffe sugli investimenti. Esitazioni durante i flussi di pagamento, tempi di pressione o clic più lunghi e schemi di digitazione insoliti suggeriscono incertezza o influenza esterna. Nel caso delle truffe sugli investimenti, le attività di accesso remoto o di condivisione dello schermo, una velocità di pagamento anomala e comportamenti di pagamento legati alle criptovalute aumentano ulteriormente il rischio, in particolare se combinati con segnali di "coaching". Gli istituti finanziari possono intervenire prima che le perdite si accumulino nel corso di settimane o mesi.

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