Visão geral do problema
As contas laranja desempenham um papel crítico na infraestrutura da cadeia de fornecimento de fraudes e são um mecanismo para ganhar dinheiro em transações fraudulentas, lavar dinheiro e apoiar operações criminosas. Os laranjas se apresentam de várias formas, cada uma com objetivos e comportamentos diferentes que exigem abordagens exclusivas para serem detectadas. Além da PLD para AO (abertura de contas) e ATO (roubo de contas), a Detecção de contas laranja da BioCatch detecta contas vendidas, cúmplices e laranjas enganados. Essas personas muitas vezes passam despercebidas pelas medidas padrão de detecção de fraudes.
As soluções tradicionais de monitoramento de transações também tendem a identificar laranjas somente após o momento crítico do pagamento ou da transferência bancária. De acordo com um relatório da Forrester sobre EFM e PLD, as principais partes interessadas relataram um aumento significativo no tempo de investigação global ano a ano. Isso levou a um aumento dos custos operacionais para investigar, denunciar e fechar contas de lavagem de dinheiro. As soluções tradicionais não são suficientes.
Saiba como a Detecção de contas laranja usa inteligência comportamental para detectar proativamente essas contas e personas únicas antes do momento crítico.
Como a BioCatch detecta contas laranja
A Detecção de contas laranja é otimizada para identificar contas de lavagem de dinheiro, analisando milhares de recursos durante sessões bancárias online. A solução pode se adaptar e reagir em tempo real com base no comportamento do fraudador. Confira abaixo alguns dos setores comportamentais que nossos modelos de aprendizado de máquina observam.
Alta familiaridade com os dados
A solução analisa a atividade de login, já que muitas contas laranja costumam ser titulares legítimos de contas, portanto, os dados serão altamente familiares.
Comportamento anormal
A solução procura anormalidades em atividades do mouse, padrões de digitação, preferências de navegação e escolha de plataforma.
Mudanças na tendência de atividade
A solução monitora mudanças de atividade, como redefinições de senha ou logins frequentes antes de receber um pagamento.
A crescente importância da detecção
proativa de laranjas
Cada conta laranja nova ou não descoberta cria diversos riscos para as instituições financeiras. Há uma necessidade crescente de tecnologia proativa e preventiva para detectar contas laranja devido a mudanças nos modelos de reembolso. A Detecção de contas laranja pode ajudar ao descobrir contas de lavagem de dinheiro antes do envio do pagamento.
Confira as pesquisas mais recentes para saber o que os principais bancos esperam para as futuras taxas de atividade dos laranjas, as abordagens atuais para gerenciar o problema e a forma de mobilização para lidar com isso.
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Junte-se a nós em uma análise detalhada de 30 minutos com um especialista da BioCatch para conhecer as táticas, técnicas e procedimentos (TTPs) mais recentes que os fraudadores usam para dar golpe em seus clientes e prejudicar sua marca.