ภาพรวมของปัญหา

บัญชีม้ามีบทบาทสำคัญอย่างยิ่งในโครงสร้างพื้นฐานซัพพลายเชนของการฉ้อโกงและเป็นกลไกในการถอนเงินที่ได้จากธุรกรรมที่เป็นการฉ้อโกง ฟอกเงินและสนับสนุนการประกอบอาชญากรรม ม้ามีหลายรูปแบบ แต่ละรูปแบบก็มีเป้าหมายและพฤติกรรมที่แตกต่างกันออกไป ซึ่งต้องใช้วิธีที่ไม่เหมือนใครในการตรวจจับ นอกเหนือจาก AML สำหรับ AO และ ATO โซลูชั่นการตรวจจับบัญชีม้าของ BioCatch ก็จะตรวจจับบัญชีที่ถูกขาย ผู้สมรู้ร่วมคิดและม้าที่ถูกหลอก มาตรการตรวจจับการฉ้อโกงมาตรฐานมักจะไม่ตรวจพบบุคคลเหล่านี้

โซลูชั่นการติดตามดูธุรกรรมแบบดั้งเดิมมักจะตรวจพบม้าหลังจากช่วงเวลาสำคัญที่มีการชำระ โอนหรือส่งเงินไปแล้วเท่านั้น รายงานจาก Forrester เกี่ยวกับ EFM และ AML ระบุว่าผู้มีส่วนได้เสียหลักได้รายงานว่าปริมาณการสอบสวนทั่วโลกเพิ่มขึ้นเป็นอย่างมากในแต่ละปี ซึ่งทำให้ค่าใช้จ่ายในการปฏิบัติการเพื่อสอบสวน รายงานและปิดบัญชีฟอกเงินพุ่งสูงขึ้น โซลูชั่นดั้งเดิมอย่างเดียวก็ไม่พอ

ศึกษาว่าโซลูชั่นการตรวจหาบัญชีม้าจะใช้ข่าวกรองเกี่ยวกับพฤติกรรมเพื่อตรวจจับบัญชีเหล่านี้และลักษณะบุคคลที่ไม่ซ้ำกันในเชิงรุกอย่างไรก่อนช่วงเวลาสำคัญ